V článku naleznete složení mého portfolia k 31. 5. 2024 a výnos jednotlivých investic. V portfoliu je zahrnutý dluhopis FIO, který do portfolia nepatří. Ten je součástí rezervního fondu. Zde jej uvádím, protože je na stejném brokerském účtu, ze kterého přebírám výpočet zhodnocení portfolia.

Během května došlo k mírnému nárůstu hodnoty portfolia. Vývoj změny hodnoty portfolia během května je vidět výše. Výkonost portfolia výrazně zaostala za indexem S&P 500, ale výkonost portfolia od začátku roku zůstala lepší než indexu (graf níže). Zhodnocení mého portfolia od založení ke konci května bylo 11,27% p.a. Během května jsem prodal akcie společnosti Hibbett, Inc. (HIBB). Akcie jsem prodal, protože celou společnost odkupuje jiná firma. Celkový výnos investice dosáhl 134% (cca 50% p.a.). Též jsem provedl jeden nákup do společnosti těžící ropu. Objemy těchto obchodů byly obdobné, objem volné hotovosti se zvýšil o přijaté dividendy.

Květnové dividendy byly skoro stejné jako březnové. Tentokrát se na dividendách podílely cca 40% evropské společnosti, což typická je záležitost 2. čtvrtletí, protože evropské společnosti dividendy vyplácí jen jednou či dvakrát ročně. Oproti květnu 2023 došlo ke zvýšení dividendy o cca 37%. Pokud vezmeme dividendu zpětně za posledních 12 měsíců s dividendou za stejné období před rokem (tj. za 12 měsíců zpětně od května 2023), je nárůst o 186%. Na dubnových dividendách se podílelo 14 společností. Vývoj dividendy po jednotlivých měsících je vidět v grafu výše, oranžová čára je klouzavý dvanáctiměsíční průměr, který eliminuje výkyvy například i z důvodu rozdílné frekvence výplaty dividendy. Shrnutí je stručné, žádné nové zprávy se neobjevily.

V první části článku prozkoumáme, jak by za posledních 30 let fungoval dividendový příjem z akciového portfolia složeného z indexu S&P 500 jako zdroj financování životních nákladů. Ve druhé části se zaměříme na výsledky zbývajících společností z mého portfolia. Jedná se většinou o dividendové společnosti.

Dnes projdeme výsledky dalších společností z mého portfolia. Všechny vyplácí dividendy, některé docela vysoké. Jsou to společnosti z finančního sektoru, realitní fondy a jedna farmaceutická společnost. Některé z nich jsou dle mého názoru podhodnocené.

Preferenčním akciím se chci i nadále věnovat. Přijde mi to jako zajímavý investiční nástroj, který může přinést vysoký výnos. Po cca 8 měsících existence je výnos tohoto mého "fondu" téměř 50% p.a. Je to kombinace vysokého dividendového výnosu a kapitálového zisku. Na obojím se podílí to, že jsem akcie koupil levně. Dlouhodobě bude výnos nižší, zatím to vypadá, že nad 10% p.a. je celkem reálné.

Za posledních 150 let rostly dividendy vyplácené americkými společnostmi o 3,7 % ročně, ve stejném období byla inflace 2% ročně. To je skoro dvojnásobek oproti inflaci. Po pěti letech je rozdíl mezi růstem dividend a inflací téměř 10%, po 10 letech skoro 22%. Dividendové akciové portfolio může být cestou k finanční nezávislosti, což je můj cíl.

Níže naleznete složení mého portfolia k 30. 4. 2024 a výnos jednotlivých investic.

Hodnota portfolia se v průběhu dubna dost měnila, ale na konci měsíce byla zhruba stejná jako na začátku měsíce (graf níže). Oproti indexu S&P 500 vykázalo portfolio za duben výrazně lepší výsledek. I od začátku roku má portfolio mnohem lepší výsledky než index S&P 500, jak je vidět z grafu níže. Celkový průměrný výnos od založení portfolia je 11,17% p.a.

V dubnu portfolio vygenerovalo historicky druhou nejvyšší dividendu (viz graf výše, oranžová čára je dvanáctiměsíční klouzavý průměr). Na výši dubnové dividendy se pozitivně projevila pololetní dividenda jedné společnosti a u další společnosti mimořádná dividenda (cca 20% dubnové dividendy). Oproti dividendě za duben 2023 došlo k nárůstu o 370% a pokud vezmeme dividendu zpětně za posledních 12 měsíců s dividendou za stejné období před rokem (tj. za 12 měsíců zpětně od dubna 2023), je nárůst o 188%. Dubnová dividenda je velmi významný doplněk do rozpočtu. Dividendu plánuji opět reinvestovat. V dalších měsících očekávám nižší dividendy.