Je skvělé mít jakýkoliv významný příjem mimo zaměstnání. Dává to člověku neskutečnou svobodu. A je skvělé něco umět.
První polovina září byla ve znamení poklesu hodnoty portfoliu, druhá ve znamení růstu a na konci měsíce byla změna hodnoty portfolia (přibližně) nula. Začátek října vypadá zatím dobře, ale o tom zase příště. Oproti indexu S&P 500 portfolio zaostalo, ale to není důležité. Podstatný je dlouhodobý výsledek. Ke konci měsíce bylo IRR portfolia od založení 10,68% p.a. Během září jsem provedl dva nákupy, v obou případech to byly akcie stejné společnosti. Informace k nakupované společnosti naleznete zde. U této nové pozice mám aktuálně nerealizovaný zisk přes 10%, ale to nepovažuji za důležité ani za hledisko toho, že mám pravdu. Je to spíše náhoda, akcie jsem nakupoval s plánovaným horizontem držení do roku 2026. Plánovaný výnos je o řád vyšší než 10%.
Stav fondu běžných výdajů na konci září dosáhl 171%. Tento fond je doplňován v podstatě jen z výplaty a slouží k úhradě běžných výdajů. Do rezervního fondu jsem tentokrát převedl jen asi 11%. Důvodem jsou větší plánované výdaje a alternativní investice. Rezervní fond slouží k pokrytí výdajů, které nedokáži pokrýt z fondu běžných výdajů nebo pro případ výpadku příjmů. Je doplňován z přebytků fondu běžných výdajů a z příjmů mimo zaměstnání. Občas do něj přesouvám dividendy od českých společností, ale jen z toho důvodu, že na brokerském účtu u FIO nejsou volné peníze úročeny. Nicméně se to týká pouze malé části dividend, protože podíl českých společností v portfoliu je malý. Na konci září dosáhl stav rezervního fondu cca 71%. Za optimální úroveň nyní považuji 72%. Mírný pokles je způsoben převodem peněz do fondu bohatství. Za ně jsem nakoupil USD, investovány zatím nebyly. Rezervní fond zhodnocuje peníze prostřednictvím spořících účtů a dluhopisů. Aktuální stav rezervního fondu by stačil na pokrytí výdajů na cca 12 měsíců. Přebytky tohoto fondu jsou dle příležitostí na trhu převáděny do fondu bohatství, ve kterém jsou zhodnocovány prostřednictvím akcií. Dividendy jsou v současné době reinvestovány, aby hodnota fondu bohatství rostla rychleji. Můj cíl je být finančně nezávislý avšak pouze prostřednictvím dividendy. Nechci odprodávat majetek z fondu bohatství.
Jak už jsem psal výše, v září jsem provedl dva nákupy. Přehled objemu nákupů a prodejů v jednotlivých měsících je vidět v grafu níže.
Vývoj hodnoty portfolia (bez hotovosti, tj. i bez vyplacených dividend).
Hodnota portfolia (bez peněz určených/připravených k investování a vyplacených dividend) se mírně snížila.
V grafu níže je vidět vývoj výše vyplacené dividendy v jednotlivých měsících. Zářijový výsledek je pěkný. Oranžová čára představuje 12-měsíční klouzavý průměr. Většina společností v portfoliu vyplácí dividendy čtvrtletně.
Devátý měsíc projektu Zdvojnásobit (tj. zvýšit o 15% ročně) průměrnou měsíční dividendu během pěti let. Vývoj je zobrazen v grafu níže, oranžová čára je plán, šedé křížky odhad dalšího vývoje (přebírám z aplikace Digrin). Aktuální trend jde proti mému plánu, ale to je dočasné. Došlo ke snížení dividend z důvodu pozastavení výplaty dividend a odprodeje společností vyplácejících dividendy. Nákupy v letošním roce mají malé objemy a přikupoval jsem akcie, které vyplácejí nízké dividendy nebo žádné. Na plánu pracuji dál. Dividendy mám rád, ale pro zařazení společnosti do portfolia není nutné, aby společnost vyplácela dividendy. Důležité je, aby se jednalo o relativně bezpečnou investici s velkým potenciálem zhodnocení. Skvělá investice může přinést růst dividendy později.
Geografické rozdělení portfolia přináší novinku. Nově se objevuje Kanada. Zbytek bez významných změn.
K výrazným změnám nedošlo ani u sektorového rozdělení investic.
Níže je vidět vývoj celkového IRR od založení portfolia (15. duben 2021, hodnota indexu S&P 500 byla v tento den 4170,42). Ke konci měsíce září bylo zhodnocení portfolia od založení +10,68% p.a. Hodnota indexu S&P 500 na konci září byla 5762,48. Výkonost indexu S&P 500 ve stejném období byla 9,79% p.a. (Ve výpočtu (v portfoliu) je zahrnutý dluhopis FIO, který do portfolia nepatří. Ten je součástí rezervního fondu. Započítávám jej, protože je na stejném brokerském účtu, ze kterého přebírám výpočet zhodnocení portfolia.).
Složení portfolia ke konci měsíce naleznete v samostatném článku určenému pro podporovatele. Níže je vidět přehled otevřených pozic bez názvů společností, je vidět podíl jednotlivých pozic v portfoliu a výnos v CZK, který se skládá z dividend po odpočtu daní a nerealizovaného kapitálového zisku. Mým cílem je hodně diverzifikované portfolio. Maximální podíl jedné společnosti v portfoliu je 5%. Pokud se podíl zvýší nad 5% a společnost se jeví perspektivně, nechám to tak a ani část akcií neprodávám.
| Název | Podíl v portfoliu | Výnos v CZK včetně dividend, poplatků a daní |
| 7,74% | 185,92% | |
| 5,87% | 94,97% | |
| FIO 5%/27 | 5,87% | 11,71% |
| 4,57% | 43,05% | |
| 4,23% | 154,81% | |
| 3,83% | 21,21% | |
| 3,83% | 64,05% | |
| 3,79% | 64,68% | |
| 3,69% | 34,25% | |
| 3,55% | 68,40% | |
| 3,49% | 44,72% | |
| 3,30% | 1,38% | |
| 3,29% | 24,33% | |
| 3,11% | 1,31% | |
| 2,87% | -2,57% | |
| 2,57% | -10,90% | |
| 2,39% | 53,63% | |
| 2,33% | 26,91% | |
| 2,27% | -36,34% | |
| 2,25% | 150,34% | |
| Hotovost | 1,73% | 0 |
| 1,64% | -3,52% | |
| 1,22% | 7,53% | |
| 1,20% | 27,70% | |
| 1,17% | 38,08% | |
| 1,15% | 26,69% | |
| 0,99% | 139,78% | |
| 0,98% | 11,47% | |
| 0,94% | -66,84% | |
| 0,93% | 75,07% | |
| 0,85% | 81,89% | |
| 0,83% | -8,35% | |
| 0,83% | 44,74% | |
| 0,80% | 29,26% | |
| 0,78% | 49,96% | |
| 0,74% | 77,25% | |
| 0,74% | -3,49% | |
| 0,73% | 98,36% | |
| 0,69% | -5,18% | |
| 0,69% | 18,74% | |
| 0,64% | -19,36% | |
| 0,58% | 55,57% | |
| 0,58% | 62,01% | |
| 0,53% | 31,25% | |
| 0,52% | 57,85% | |
| 0,50% | 44,99% | |
| 0,49% | 33,88% | |
| 0,47% | 6,58% | |
| 0,46% | 28,70% | |
| 0,35% | 2,02% | |
| 0,30% | 62,33% | |
| 0,06% | Spinoff | |
| 0,02% | Spinoff | |
| 0,00% | -99,00% |
Děkuji Vám za podporu, moc si ji vážím.
Toto není investiční doporučení. Provádějte vždy vlastní analýzu.
