V březnu pokračovaly trhy v růstu a rostlo i moje portfolio a to násobně více než index S&P 500. Přestože jsem neučinil žádný nákup, dosáhlo portfolio historicky nejvyšší hodnoty a nejvyššího zhodnocení od založení portfolia. IRR dosáhlo 12,24% p.a. Od založení portfolia uplynuly téměř 3 roky. Hodnota portfolia (pokud zahrnu i dluhopisy, které jsou na stejné brokerském učtu a do portfolia vlastně nepatří) překonala poprvé další magickou hodnotu. Konečně to vypadá, že desítky hodin, které to mu každý měsíc věnuji, přináší nějaké výsledky. Tím jak se portfolio zvětšuje, mělo by to být čím dál efektivnější.
Díky razantnímu růstu překonalo portfolio od začátku roku výkonnost indexu S&P 500. Odvrácenou stranou růstu je, že ubyly zajímavé investiční příležitosti. Aktuálně moc hotovosti k investování nemám, ale něco jsem z dividend nasbíral a byl jsem ochoten i nakupovat. Přestože jsem párkrát uvažoval, zda pokyn nezadat, nakonec jsem tak neučinil. Budu dál čekat a hledat nové příležitosti. Na seznam sledovaných společností jsem přidal 4 nové záznamy. Stále přemýšlím i o přikoupení dalších prioritních akcií, což by mohlo být i případné dočasné úložiště hotovosti.
Na začátku dubna začaly ceny akcií padat. Uvidíme, zda se jedná o změnu trendu a objeví se nějaké příležitosti. Je možné, že hodnota portfolia i výše zhodnocení se sníží, ale opět jsem si uvědomil, že mi to vlastně nevadí, pokud se nezhorší fundament společností v portfoliu a budou dále vyplácet dividendy.
V grafu výše je vidět vývoj hodnoty portfolia za měsíc březen, v grafu níže vývoj od začátku roku.
V průběhu března se mi podařilo vytvořit téměř celou rezervu na připravovaný projekt mimo investice. Další ušetřené prostředky budou určeny opět na investování. Z fondu běžných výdajů jsem převedl přebytek ve výši 178% hodnoty fondu běžných výdajů do rezervního fondu, jehož výše dosáhla 84%. Na plánovaný projekt potřebuji zvýšit hodnotu rezervního fondu na 85%, standardní minimální výše rezervního fondu je aktuálně 72%.
Níže je vidět přehled obchodů (objem nákupů a prodejů) po jednotlivých měsících. Po druhé v historii jsem za měsíc neudělal ani jeden obchod. To je za mě v pořádku. Mým cílem je obchodovat co nejméně a dosáhnout co nejvyššího zhodnocení.
Kumulativní hodnota investovaná do portfolia se v posledních měsících moc nezměnila, ale je to dočasný jev.
V grafu níže je vidět, že přestože jsem do portfolia neinvestoval ani korunu, jeho hodnota poskočila výrazně výše.
V průběhu března to vypadalo, že dividendy za březen budou poměrně slabé, ale nakonec se jednalo o 3. nejlepší měsíc vůbec. K tomu došlo díky "Refundable U.S. Fed Tax Reclassified By Issuer", která tvořila více než 10% příjmu z dividend. Výsledek za duben by měl být výrazně lepší. Vývoj dividend po jednotlivých měsících je vidět níže. Dividendy, které dostávám každý měsíc, zatím nestačí, abych mohl opustit zaměstnání, ale je to pro mě významná částka, kterou zatím budu dál reinvestovat. Yield on Cost (YOC) portfolia, dividendový výnos vypočtený vydělením aktuální dividendy a cenou původně zaplacenou za akcie je cca 8,46%. Hodnotu přebírám ze serveru digrin.cz a ve skutečnosti bude o něco nižší.
V dalším grafu je zobrazen vývoj dvanáctiměsíčního klouzavého průměru obdržených dividend (ten najdete i v grafu výše - oranžová čára). Šedé body je odhad dalšího vývoje na základě aktuálního složení portfolia. Je tam zobrazen i plán, který je zdvojnásobení dividend během pěti let.
Geografické rozdělení portfolia. Bez výrazných změn.
K výrazným změnám nedošlo ani u sektorového rozdělení investic. Se sektorovým rozdělením nejsem úplně spokojený, ale zatím se mi to nepodařilo od založení portfolia změnit s výjimkou začlenění nemovitostních fondů.
Níže je vidět vývoj celkového IRR od založení portfolia (15. duben 2021, hodnota indexu S&P 500 byla v tento den 4170,42). Ke konci měsíce března bylo zhodnocení portfolia +12,24% p.a., tj. podstatné zlepšení. Hodnota indexu S&P 500 na konci března byla 5254,35. Výkonost indexu S&P 500 ve stejném období byla 8,11% p.a. (Ve výpočtu (v portfoliu) je zahrnutý dluhopis FIO, který do portfolia nepatří. Ten je součástí rezervního fondu. Započítávám jej, protože je na stejném brokerském účtu, ze kterého přebírám výpočet zhodnocení portfolia.)
Složení portfolia ke konci měsíce naleznete v samostatném článku určenému pro podporovatele.
Děkuji Vám za podporu, moc si ji vážím.
Toto není investiční doporučení. Provádějte vždy vlastní analýzu.
