V lednu pokračoval růst trhů a i mé portfolio rostlo a růst byl dokonce něco vyšší než růst indexu S&P 500. Za uplynulý měsíc proběhly celkem tři obchody. V jednom případě jsem měnil jedny akcie za druhé a ve druhém případě jsem prodal akcie, které jsem obdržel jako výplatu dividendy.
Co se týká osobních financí, musel jsem vynaložit "neočekávaný" náklad na opravu. Ten jsem pokryl z fondu běžných výdajů. Ve fondu běžných výdajů i tak vznikl přebytek. Ten jsem převedl ještě před koncem měsíce do krátkodobého opčního portfolia společně s částí financí z rezervního fondu. Na konci ledna byl stav rezervního fondu 70%. Jak jsem psal již dříve, s tímto stavem jsem ok, protože případné výpadky financí by bylo možné pokrýt z dividend a fond je celkem velký.
V lednu jsem nakonec udělal více obchodů než jsem očekával. (Tento článek se týká pouze dlouhodobého portfolia.) Obecně v dlouhodobém portfoliu moc obchodů nedělám a neočekávám, že by se počty obchodů nějak zásadně měnily. Přehled objemu nákupů a prodejů po měsících od založení portfolia je vidět v grafu níže. Odprodeje byly tentokrát vyšší než nákupy.
Zde je ještě vývoj investic do portfolia kumulovaně (historicky veškeré nákupy mínus prodeje bez zohlednění aktuální hodnoty investic). V lednu se celková částka investovaná do portfolia mírně snížila, ale to je jen dočasné.
A ještě vývoj celkové hodnoty portfolia se zohledněním vývoje hodnoty akcií. Hodnota portfolia se téměř nezměnila.
Dividendy vygenerované v lednu byly rekordní a předchozí hodnoty byly překonány opravdu výrazně. Stalo se tak díky tomu, že několik společností vyplatilo speciální dividendu. Největší podíl na tom měla společnost Modiv Industrial Inc. (MDV), která v rámci dividendy rozdělila akcie, kterými dostala zaplaceno za prodej nemovitostí. Více jsem psal o tom zde. Vývoj výše dividend vygenerovaných portfoliem po jednotlivých měsících naleznete níže. Oranžová čára je 12-měsíční klouzavý průměr. Únorovou dividendu očekávám cca 40% lednové.
V grafu níže je vidět vývoj průměrné měsíční výše obdržených dividend (12 měsíční klouzavý průměr). Šedé body představují odhad dalšího vývoje na základě aktuálního složení portfolia. Průměrná výše měsíční dividendy by měla dále stoupat. Je to tím, že průměr se vlivem poměrně rychlého vývoj portfolia za realitou zpožďuje. V budoucnu očekávám, že růst nebude tak velký. Přeci jenom u většího portfolia neudržím v procentech stále stejně velký přísun financí nehledě na některé investice navíc mimo peněz ušetřených z výplaty provedené v minulosti a nově druhý opční účet. Do grafu jsem přidal plán pro růst dividend během příštích 5 let. Cíl je dividendy zdvojnásobit. Jako základnu pro stanovení plánu jsem zvolil 4. čtvrtletí roku 2023. Plánovaný vývoj dividendy jsem přidal do grafu, abych mohl sledovat, jak se mi průběžně daří plnit cíl. Zdvojnásobení dividend mi přijde celkem ambiciózní, i když z grafu to tak nevypadá. Pokud by cíl byl příliš měkký, budu jej aktualizovat. A co Vy, taky máte nějaký plán?
Geografické rozdělení portfolia. Bez výrazných změn.
Aktuální rozdělení portfolia dle sektorů (bez výrazné změny):
Níže je vidět vývoj celkového IRR od založení portfolia (15. duben 2021, hodnota indexu S&P 500 byla v tento den 4170,42). Ke konci měsíce ledna bylo zhodnocení portfolia +6,52% p.a., tj. zlepšení oproti minulému měsíci. Hodnota indexu S&P 500 na konci ledna byla 4845,65. Výkonost indexu S&P 500 ve stejném období byla 5,51% p.a., tzn. moje portfolio mělo vyšší zhodnocení. (Ve výpočtu (portfoliu) je zahrnutý dluhopis FIO, který do portfolia nepatří. Ten je součástí rezervního fondu. Započítávám jej, protože je na stejném brokerském účtu, ze kterého přebírám výpočet zhodnocení portfolia.)
Dříve jsem na toto místo dával složení portfolia a zhodnocení jednotlivých investic ke konci měsíce. Tentokrát a i příště bude v samostatném článku. Většinu vyhodnocení výsledků jsem dával volně přístupnou. Nedávno jsem zjistil, že kvůli nefunkčnosti aplikace provozovatele tohoto serveru to nebylo vidět. Rozhodl jsem se, že tento článek bude dostupný všem a složení portfolia zůstane dál dostupné mým podporovatelům v samostatném článku.
Děkuji Vám za podporu, moc si ji vážím.
Toto není investiční doporučení. Provádějte vždy vlastní analýzu.
