Za měsíc červen bylo zhodnocení portfolia mírně v záporu, čímž výrazně zaostalo za indexem S&P 500, který si za stejné období připsal více než 3%. Od začátku roku má mé portfolio slušné zhodnocení přes 12%, index dosáhl zhodnocení přes 14%. Červen je další měsíc bez jakéhokoliv obchodu. Pokračuji v kumulování kapitálu z dividend a čekám na zajímavou příležitost. Něco se dříve nebo později objeví. Není potřeba spěchat.
Na konci června byl fond běžných výdajů na úrovni 115%. V průběhu června jsem udělal drobnou investici mimo finanční trhy. Přebytek jsem tentokrát nechal ve fondu, neboť jsem počítal, že jej použiji na připravovaný projekt Dovolená v Norsku. Z rezervního fondu jsem vyčerpal asi 2%, která jsem též použil na úhradu nákladů souvisejících s dovolenou. Většina nákladů dovolené připadla na červenec. Část nákladů jsem hradil z kreditní karty, vše bude splaceno v bezúročném období. V dalších měsících zapracuji na doplnění rezervního fondu, aktuální cílová úroveň je 72%.
Cestování je jedná z mála věcí, za které mi nevadí utrácet. Tentokrát Norsko, Lofoty a Vesterály. Cesta přes Německo, Polsko a Švédsko. Najeto přes 7 000 km, nechtěl bych to jet autem na baterky, dost by to cestu prodloužilo. Myslel jsem, že v Norsku bude jezdit samá Tesla, ale bylo jich výrazně méně, než jsem čekal. Přišlo mi, že víc je oblíbená Kia. V domě, kde jsme bydleli byla myčka Miele z 80. let, která byla funkční a myla lépe než současné. Holt kvalitní výrobek. V Norsku nejezdí supermoderní vlaky, což potvrdil vlak ze Stockholmu, který jsem viděl v Narviku. Minimálně 30 stará lokomotiva a stejně staré vagony. Ve Švédsku pracují dělníci venku i během vytvalého a docela intenzivního deště. Níže je pár fotek Norska.
V přehledu objemů obchodů v jednotlivých měsících je vidět, jak se s obchodováním letos držím zpátky. Je to tím, že nevidím super skvělé příležitosti. I tak má portfolio v letošním slušné zhodnocení i přesto, že v portfoliu nemám žádné technologické společnosti. A mohlo to být lepší neudělat tolik chyb.
Kumulativní hodnota investovaná do portfolia (bez peněz určených/připravených k investování).
Vývoj hodnoty portfolia (bez hotovosti, tj. i bez vyplacených dividend). V červnu došlo k poklesu hodnoty portfolia.
Červnové dividendy byly pěkné - historicky třetí nejvyšší, ale můj cíl je mnohem vyšší. Dividendy zvětšily částku připravenou na investice. Vývoj vyplacených dividend po jednotlivých měsících je níže. Oranžová čára představuje dvanáctiměsíční klouzavý průměr.
Šestý měsíc projektu Zdvojnásobit (tj. 15% ročně) průměrnou měsíční dividendu během pěti let. Vývoj je zobrazen v grafu níže, oranžová čára je plán, šedé křížky odhad dalšího vývoje.
Geografické rozdělení portfolia je opět bez výrazných změn.
K výrazným změnám nedošlo ani u sektorového rozdělení investic.
Níže je vidět vývoj celkového IRR od založení portfolia (15. duben 2021, hodnota indexu S&P 500 byla v tento den 4170,42). Ke konci měsíce června bylo zhodnocení portfolia od založení +10,49% p.a. Hodnota indexu S&P 500 na konci června byla 5460,48. Výkonost indexu S&P 500 ve stejném období byla 8,76% p.a. (Ve výpočtu (v portfoliu) je zahrnutý dluhopis FIO, který do portfolia nepatří. Ten je součástí rezervního fondu. Započítávám jej, protože je na stejném brokerském účtu, ze kterého přebírám výpočet zhodnocení portfolia.)
Složení portfolia ke konci měsíce naleznete v samostatném článku určenému pro podporovatele.
Děkuji Vám za podporu, moc si ji vážím.
Toto není investiční doporučení. Provádějte vždy vlastní analýzu.
