Hodnota portfolia v únoru opět vzrostla. Růst mého portfolia sice nestačil růstu indexu S&P 500, ale i tak jsem s únorový výsledkem i celkovým spokojený. Velmi diverzifikované portfolio se mi zatím osvědčuje. V letošním roce mám u několika společností výrazné snížení ceny akcií o 10 až 20%. Přesto je letos celkově portfolio v zisku. Narostlo i celkové zhodnocení portfolia od jeho založení. Aktuální zhodnocení od založení je 7,85 % p.a. A mohlo to být mnohem lepší nebýt několika blbostí co jsem udělal. Ale nic nekončí, pokračujeme dál. V grafu výše je vidět výsledek za únor, níže pak výsledek od začátku roku.
V únoru fond běžných výdajů skončil v přebytku 66%, který byl převeden do rezervního fondu, ze kterého byly 3% převedeny do fondu bohatství (krátkodobé portfolio). Stav rezervního fondu na konci měsíce byl 72%. Nyní plánuji jeden projekt mimo investice. Na něj potřebuji vytvořit rezervu ve výši 15% rezervního fondu. Tzn. potřebuji zvýšit stav rezervního fondu na 85%. Již jsem na tom začal pracovat. S ohledem na dividendy generované portfoliem potřebuji, aby se stav rezervního fondu se pohyboval nad 70% (bez částky na uvedený projekt). To je pro mě dostatečně bezpečná úroveň.
V únoru jsem provedl dva nákupy a jeden prodej akcií. Do portfolia jsem zařadil jednu novou společnost a jednu jsem vyřadil. Mým cílem není udělat co nejvíce obchodů, ale dosáhnout co největšího zhodnocení. Některé společnosti, které jsem koupil v předchozích letech a nic se s nimi nedělo nebo byly ve ztrátě nyní dosahují zhodnocení v desítkách procent. U dalších společností věřím, že je růst ještě čeká. Uvidíme, co bude dál. Možná nás čeká propad. Co bude, nevím a ani si netroufám odhadnout. Moje strategie je stále stejná a to vyhledávat perspektivní podhodnocené společnosti. Portfolio plánuji mít nadále hodně diverzifikované. V grafu níže je vidět přehled objemu nákupů a prodejů v po jednotlivých měsících.
Zde je ještě vývoj investic do portfolia kumulovaně (historicky veškeré nákupy mínus prodeje bez zohlednění aktuální hodnoty investic). V únoru se celková částka investovaná do portfolia mírně zvýšila.
A ještě vývoj celkové hodnoty portfolia se zohledněním vývoje hodnoty akcií. Hodnota portfolia vzrostla.
Vyplacené únorové dividendy byly podprůměrné s ohledem na průměr za poslední měsíce, ale v březnu by to mělo být lepší. I tak je to pro mě významná částka. Je skvělé mít více příjmů a nejen ze zaměstnání. Dividendy budu zatím dál reinvestovat. V grafu níže je vidět vývoj dividend po jednotlivých měsících od založení portfolia. Oranžová čára je klouzavý průměr za 12 měsíců.
V grafu níže je vidět vývoj průměrné měsíční výše obdržených dividend (12 měsíční klouzavý průměr). Šedé body představují odhad dalšího vývoje na základě aktuálního složení portfolia. Je zde vidět i aktuální stav plnění plánu zdvojnásobit dividendy během pěti let. Od začátku roku došlo u několika společností ke snížení dividend, jiné naopak dividendy zvýšily. Celkově si myslím, že se jedná o mírné snížení.
Geografické rozdělení portfolia. Bez výrazných změn.
Aktuální rozdělení portfolia dle sektorů (bez výrazné změny):
Níže je vidět vývoj celkového IRR od založení portfolia (15. duben 2021, hodnota indexu S&P 500 byla v tento den 4170,42). Ke konci měsíce února bylo zhodnocení portfolia +7,66% p.a., tj. další zlepšení. Hodnota indexu S&P 500 na konci ledna byla 5096,27. Výkonost indexu S&P 500 ve stejném období byla 7,22% p.a. (Ve výpočtu (v portfoliu) je zahrnutý dluhopis FIO, který do portfolia nepatří. Ten je součástí rezervního fondu. Započítávám jej, protože je na stejném brokerském účtu, ze kterého přebírám výpočet zhodnocení portfolia.)
Dříve jsem na toto místo dával složení portfolia a zhodnocení jednotlivých investic ke konci měsíce. Tentokrát a i příště bude v samostatném článku. Většinu vyhodnocení výsledků jsem dával volně přístupnou. Nedávno jsem zjistil, že kvůli nefunkčnosti aplikace provozovatele tohoto serveru to nebylo vidět. Rozhodl jsem se, že tento článek bude dostupný všem a složení portfolia zůstane dál dostupné mým podporovatelům v samostatném článku.
Děkuji Vám za podporu, moc si ji vážím.
Toto není investiční doporučení. Provádějte vždy vlastní analýzu.
