Prosinec byl z pohledu růstu hodnoty portfolia úspěšný měsíc. Vývoj hodnoty portfolia v tomto měsíci byl silně korelovaný s indexem S&P 500. Index jsem letos nepřekonal, ale dosáhl jsem slušného zhodnocená 16,8% a to i přesto, že v portfoliu nemám žádné technologické akcie. Celkově jsem však od založení portfolia index S&P 500 ke konci roku 2023 překonal. Vyhodnocení je na konci článku.
Prosinec s ohledem na téměř všeobecný růst cen akcií nebyl příliš vhodný pro nákupy akcií a ani jsem neměl moc hotovosti. Nakonec jsem provedl pouze jeden nákup a to společnosti, kterou jsem již v portfoliu měl (Commerzbank AG). V prosinci se cena akcií dostala níže, škoda, že jsem s nákupem ještě nepočkal, ale nyní se již cena akcií zotavila a nákupní cena není až tak špatná. Akcie jsem koupil s horizontem držení zatím do roku 2025.
Prosinec z hlediska osobních financí byl náročnější, protože byla potřeba uhradit roční pojistné na několika smlouvách. Dále došlo k dalšímu snížení dluhu na kreditní kartě. Aktuálně je blízko hodnoty, kterou obvykle dosahuje, a je to celkem bagatelní částka. Vše je stále spláceno v rámci bezúročního období, takže si půjčuji zadarmo. Je to nebezpečná hra, proto to moc nevyužívám. Nakonec na konci měsíce vznikl přebytek na účtu běžných výdajů ve výši 13%, který jsem převedl do rezervního fondu, který tak skončil na úrovni 75%. Příští měsíc by měl skončit s lepší bilancí.
Jak jsem psal výše, v prosinci byla má obchodní aktivita nízká. Přehled objemu nákupů a prodejů po měsících je vidět v grafu níže.
Zde je ještě vývoj investic do portfolia kumulovaně (historicky veškeré nákupy mínus prodeje bez zohlednění aktuální hodnoty investic). V prosinci se celková částka investovaná do portfolia opět mírně zvětšila.
A ještě vývoj celkové hodnoty portfolia se zohledněním vývoje hodnoty akcií. Hodnota portfolia výrazně vzrostla a to hlavně díky růstu cen akcií většiny společností v portfoliu.
Jak jsem již avizoval v minulém měsíci, přijaté dividendy byly oproti předchozím měsícům relativně nízké. I tak se jedná o příjemnou částku, která potěší. Za to v lednu očekávám nový rekord. Jednak se jedná o dividendově silný měsíc a pak od několika společností očekávám mimořádné dividendy.
Pro další pětileté období jsem si chtěl dát cíl zdvojnásobit dividendy generované portfoliem. Toto se teď mění, protože jsem začal koketovat s opcemi. Cíl zůstává podobný a to vygenerovat pomocí dividend a opcí během 5 let alespoň dvojnásobný měsíční příjem. Původní portfolio u FIO (dlouhodobé investice) budu vyhodnocovat dál samostatně od nového portfolia pro opce. Vývoj výše dividend vygenerovaných portfoliem po jednotlivých měsících naleznete níže. Oranžová čára je 12-měsíční klouzavý průměr.
V grafu níže je vidět vývoj průměrné měsíční výše obdržených dividend (12 měsíční klouzavý průměr). Šedé body představují odhad dalšího vývoje na základě aktuálního složení portfolia. Průměrná výše měsíční dividendy by měla dále stoupat. Je to tím, že průměr se vlivem poměrně rychlého vývoj portfolia za realitou zpožďuje. V budoucnu očekávám, že růst nebude tak velký. Přeci jenom u většího portfolia neudržím v procentech stále stejně velký přísun financí nehledě na některé investice navíc mimo peněz ušetřených z výplaty provedené v minulosti a nově druhý opční účet.
Geografické rozdělení portfolia - mírná změna, navýšení zastoupení Německa.
Aktuální rozdělení portfolia dle sektorů (bez výrazné změny):
Níže je vidět vývoj celkového IRR od založení portfolia (15. duben 2021, hodnota indexu S&P 500 byla v tento den 4170,42). Ke konci měsíce prosince bylo zhodnocení portfolia +5,37% p.a., tj. výrazné zlepšení oproti minulému měsíci. Hodnota indexu S&P 500 na konci prosince byla 4769,83. Výkonost indexu S&P 500 ve stejném období byla 5,1% p.a., tzn. moje portfolio aktuálně překonává index. To jsem přátelé opravdu nečekal.
Dříve jsem na toto místo dával složení portfolia a zhodnocení jednotlivých investic ke konci měsíce. Tentokrát a i příště bude v samostatném článku. Většinu vyhodnocení výsledků jsem dával volně přístupnou. Nedávno jsem zjistil, že kvůli nefunkčnosti aplikace provozovatele tohoto serveru to nebylo vidět. Rozhodl jsem se, že tento článek bude dostupný všem a složení portfolia zůstane dál dostupné mým podporovatelům v samostatném článku.
Děkuji Vám za podporu, moc si ji vážím.
Toto není investiční doporučení. Provádějte vždy vlastní analýzu.
